那老師的意思是不能做往來款了，這是跟對方公司的短期借款嗎？那那個保理費和貼現費呢、就做財務費用嗎？我這邊是不是需要做個借款合同

是的，你這個如果是對公貸款就不考慮往來地，直接以貸款處理，是的，財務費用。 要補合同的

實質是客戶讓我幫忙貼現出來轉給他，可沒有他們公司名稱的銀行流水入賬，是通過第三方的，這個算貸款還是借款

那如果你只是轉貼現，你收到就不應該確認為貸款 你這就是通過往來款項核算就是了的

如果客戶自己貼現還要重新開立賬戶，可能要半個月的時間，所以就通過我們幫貼現然后轉給他們

我沒有確認為貸款，只是銀行的回單種類那里標記的對公貸款

那你是按往來款項 處理的，不通過貸款處理， 你這不影響，這只是一個備注

好的，老師可以教我寫分錄嗎，如果是這樣處理還需要寫合同嗎？中間的貼息費，我退款直接扣除了，這個需要說明嗎？

收到票據時 借 應收票據 貸 其他應付款 收款時 借 銀行存款 其他應付款 貸 應收票據 付款時 借 其他應付款 貸 存款

還需要合同嗎，平時跟有業務往來合同，原始憑證中需要提供電子票據嗎

做一個代收代付相關票據的合同就可以了的。要的

好的，謝謝老師